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泰康现金管家货币市场基金A类基金代码:004861

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基金经理观点

宏观经济在2022年四季度再度遭受到了疫情较为严峻的考验,也见证了防疫政策的转变。10-11月在动态清零的原则下,冬季防疫难度显著加大,消费活动明显下行,出口也在外需走弱的背景下出现了明显的降速。地产政策继续边际放松,但受制于疫情扰动和居民预期,地产继续在深度负增长的底部徘徊。进入12月,防疫政策明显调整,各地陆续进入到闯关期,部分城市率先达峰。12月的经济活动延续低迷,但随着各地陆续完成第一波感染,预计2023年初经济或能看到改善,主要体现在消费和服务业部门,地产预计能逐步低位弱企稳,但出口继续限制经济反弹的高度。

  债券市场在2022年四季度的波动有所加大,10月份在经济偏弱的背景下利率有所下行,但11月开始,随着防疫20条、地产三支箭发布,市场对经济修复的预期显著升温,一致预期下带动市场明显调整;此外,11月和12月上半月理财的赎回冲击,也放大了市场波动。进入到12月下半月,随着央行明显加大跨年资金投放,货币政策基调友好,利率特别是短端品种出现了修复。总体来看,10Y国债在2.7%-2.9%的区间内波动,震荡幅度不大,但短端品种、特别是信用债,出现了较为明显的调整,收益率上升的幅度较大。

  报告期内,本基金以同业存单、存款、逆回购、短期融资券为主要配置资产,保持适度杠杆,并根据申购赎回情况、市场收益率情况调整组合平均剩余期限。

资产投资组合

资产分布

总资产(亿元) 46.93(总额) 2022-12-31
资产类型 金额(元) 占基金总资产比例(%)
债券 1,861,902,618.69 39.67%
银行存款 1,602,275,204.91 34.14%
其他 1,229,006,343.3 26.19%

十大债券持仓

序号 债券名称 净值占比(%)
1 22农业银行CD016 2.40%
2 22中国银行CD018 2.39%
3 22建设银行CD047 2.39%
4 22招商银行CD017 2.39%
5 22平安银行CD087 2.39%
6 22中信银行CD070 2.39%
7 22建设银行CD055 2.39%
8 22农发贴现08 2.39%
9 22建设银行CD062 2.39%
10 22光大银行CD102 2.39%

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