泰康现金管家货币市场基金D类基金代码：004864
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- 每万份收益：--
- 七日年化收益率：--
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基金经理观点
宏观经济方面，三季度经济下行压力有所加大，内需和出口走势分化。出口在中国供应链优势下，增速一直维持高位，但内需下滑较为明显，主要体现在受疫情影响严重的消费、以及受调控政策影响的地产销售和投资。基建和制造业相对较为稳定，但制造业在需求下行、成本压力抬升的背景下，盈利开始承压。在能源双控的背景下，不少上游价格持续上涨，带动PPI向上超预期，CPI则继续处于低位相对平稳的走势中。在这一环境下，实体的融资需求继续偏弱，叠加地产行业的政策限制，社融增速有所下行。
债券市场方面，三季度收益率震荡下行，10Y国债和国开分别下行了22和30bp。7月份的超预期降准是三季度行情的核心驱动力，证伪了市场此前关于货币政策可能的收紧预期。此后，经济下行压力逐步显现，也对债券市场形成支撑。但流动性并未随着降准而有进一步宽松，资金利率在降准前面保持相对稳定，收益率曲线走向平坦化。8-9月由于美债上行、债券供给边际加快、理财净值化转型加速等原因，收益率整体呈现区间窄幅震荡的走势；信用债收益率由于事件冲击和理财整改而有所波动。
报告期内，本基金以同业存单、存款、逆回购、短期融资券为主要配置资产，保持适度杠杆，并根据申购赎回情况、市场收益率情况调整组合平均剩余期限。
资产投资组合
资产分布
| 总资产(亿元) | 2.60(总额) | 2021-09-30 |
| 资产类型 | 金额（元） | 占基金总资产比例(%) |
| 债券 | 66,761,908.84 | 25.67% |
| 银行存款 | 100,313,517.29 | 38.57% |
| 其他 | 93,031,465.52 | 35.76% |
十大债券持仓
| 序号 | 债券名称 | 净值占比（%） |
| 1 | 21中信银行CD009 | 8.55% |
| 2 | 21河钢集CP001 | 4.34% |
| 3 | 21津城建SCP031 | 4.33% |
| 4 | 21农发01 | 4.32% |
| 5 | 21广物控股SCP006 | 4.31% |
| 6 | 21津城建SCP044 | 2.16% |
| 7 | 20国债15 | 0.43% |
| 8 | 21贴债40 | 0.21% |
| 9 | 21贴债41 | 0.13% |
| 10 | 21滨建投SCP009 | 0.00% |